Política AML y KYC de Jokers Casino

1. Introducción y propósito

Jokers Casino mantiene una política de cumplimiento en materia de prevención de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y verificación de identidad de clientes (en adelante, “Política AML/KYC”). Este documento establece los principios, procedimientos y obligaciones que rigen la relación entre la plataforma y los usuarios registrados, con especial atención al marco regulatorio aplicable en Perú.

El objetivo de esta política es evitar que la plataforma sea utilizada como instrumento para actividades ilícitas, incluyendo el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo o el fraude financiero. Jokers Casino aplica estos controles de conformidad con las exigencias de la normativa peruana vigente, los lineamientos de la Dirección General de Juegos de Casino y Máquinas Tragamonedas (DGJCMT) dependiente del Ministerio de Comercio Exterior y Turismo (MINCETUR), y las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF).

2. Marco normativo aplicable

En Perú, los operadores de juego remoto están obligados a implementar un Sistema de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (SPLAFT), conforme a la regulación sectorial vigente. Este sistema exige la adopción de políticas basadas en riesgo, procedimientos de debida diligencia del cliente, monitoreo transaccional continuo y obligaciones de reporte ante las autoridades competentes.

La Política AML/KYC de Jokers Casino se estructura en alineación con estos requisitos, incorporando los estándares internacionales de cumplimiento aplicables al sector de juego online.

3. Proceso de verificación de identidad (KYC)

3.1 Datos requeridos al momento del registro

Al crear una cuenta en Jokers Casino, el usuario debe proporcionar la siguiente información:

• Nombre completo: nombre y apellidos tal como figuran en el documento de identidad oficial.
• Fecha de nacimiento: para verificar que el usuario tiene 18 años o más.
• Número de documento: DNI u otro documento de identidad válido emitido en Perú.
• Domicilio: dirección de residencia actual.
• Correo electrónico: dirección de contacto principal.
• Número de teléfono: número de contacto activo.

3.2 Documentación de verificación

Jokers Casino puede requerir al usuario la presentación de los siguientes documentos en formato digital:

• Para verificar identidad: documento nacional de identidad (DNI), pasaporte vigente u otro documento oficial con fotografía emitido por autoridad competente.
• Para verificar domicilio: recibo de servicio público, extracto bancario u otro documento oficial que acredite la dirección declarada, con una antigüedad no mayor a tres meses.
• Para verificar titularidad de métodos de pago: documentación que acredite que el método de pago utilizado pertenece al titular de la cuenta registrada.

3.3 Verificación biométrica

En los casos en que la normativa aplicable o el perfil de riesgo del usuario lo requieran, Jokers Casino podrá solicitar la realización de un proceso de verificación biométrica, que puede incluir reconocimiento facial o prueba de vida, con el fin de confirmar que el usuario es quien declara ser.

3.4 Plazos y consecuencias del incumplimiento

El usuario debe completar el proceso de verificación dentro del plazo indicado por Jokers Casino al momento de la solicitud. El incumplimiento de este requisito puede derivar en la suspensión temporal o el cierre definitivo de la cuenta, así como en la retención de fondos hasta que se complete la verificación de manera satisfactoria.

4. Debida diligencia del cliente

Jokers Casino aplica procedimientos de debida diligencia diferenciados según el perfil de riesgo asignado a cada usuario. Este perfil se determina en función de factores como el volumen y frecuencia de transacciones, el origen declarado de los fondos, la nacionalidad y residencia del usuario, y la presencia en listas de personas políticamente expuestas (PEP) o en listas de sanciones internacionales.

4.1 Debida diligencia estándar

La debida diligencia estándar se aplica a la generalidad de los usuarios. Incluye la verificación de identidad, edad y domicilio conforme a lo descrito en la sección 3 de este documento.

4.2 Debida diligencia reforzada

La debida diligencia reforzada se aplica a usuarios clasificados como de alto riesgo, incluyendo personas políticamente expuestas, usuarios con patrones de transacción inusuales o aquellos que realicen operaciones de alto valor. En estos casos, Jokers Casino puede requerir documentación adicional sobre el origen de los fondos y la fuente de riqueza del usuario, así como realizar revisiones periódicas del perfil.

5. Monitoreo de transacciones y reporte de operaciones sospechosas

Jokers Casino mantiene un sistema de monitoreo continuo de las transacciones realizadas por los usuarios. Este sistema está diseñado para detectar patrones inusuales o inconsistentes con el perfil declarado del usuario, incluyendo, entre otros:

• Depósitos o retiros de importes elevados sin justificación aparente.
• Fraccionamiento de operaciones para eludir umbrales de reporte.
• Uso de múltiples métodos de pago sin relación con el perfil del usuario.

Cuando se detecta una operación que presenta indicios de actividad ilícita, Jokers Casino está obligado a reportarla ante las autoridades competentes conforme a la normativa peruana vigente. Este reporte puede realizarse incluso en los casos en que la transacción no haya sido completada.

6. Conservación de registros

Jokers Casino conserva los registros de verificación de identidad (KYC) y de transacciones de los usuarios por un período mínimo de cinco años, contados desde la fecha de la última operación o desde el cierre de la cuenta, lo que ocurra más tarde. Esta obligación se aplica con independencia de si la cuenta permanece activa o ha sido cerrada.

7. Restricciones de acceso y edad mínima

El acceso a los servicios de Jokers Casino está restringido a personas mayores de 18 años. La edad de los usuarios se verifica durante el proceso de registro y pueden solicitarse documentos adicionales en cualquier momento para confirmar el cumplimiento de este requisito.

Queda prohibido el registro y uso de la plataforma por parte de:

• Menores de edad.
• Personas autoexcluidas.
• Usuarios que hayan sido bloqueados por incumplimiento de las condiciones de uso o de esta política.

8. Obligaciones del usuario

El usuario se compromete a:

• Proporcionar información veraz, completa y actualizada durante el registro y en cualquier proceso de verificación posterior.
• Notificar a Jokers Casino cualquier cambio en los datos personales declarados en un plazo razonable desde que se produzca dicho cambio.
• No utilizar la cuenta para realizar operaciones vinculadas a actividades ilícitas, incluyendo el lavado de activos o el financiamiento del terrorismo.
• Cooperar con los requerimientos de documentación adicional que Jokers Casino pueda formular en el marco de sus procedimientos de debida diligencia.

El incumplimiento de cualquiera de estas obligaciones faculta a Jokers Casino para suspender o cerrar la cuenta del usuario y, en su caso, reportar la situación ante las autoridades competentes.

9. Activos virtuales y criptomonedas

En los casos en que Jokers Casino permita el uso de activos virtuales o criptomonedas, se aplicarán controles adicionales conforme a las normas internacionales aplicables, incluyendo el cumplimiento de la denominada “Travel Rule” para transferencias transfronterizas. Esto implica la identificación del ordenante y del beneficiario de cada transferencia, con el fin de verificar que los fondos no estén vinculados a entidades sancionadas o a actividades ilícitas.

10. Modificaciones a esta política

Jokers Casino se reserva el derecho de actualizar o modificar esta Política AML/KYC en cualquier momento, con el fin de adaptarla a cambios normativos, regulatorios o en las mejores prácticas del sector. Las modificaciones serán comunicadas a los usuarios a través de los canales oficiales de la plataforma y entrarán en vigor en la fecha indicada en la comunicación correspondiente. El uso continuado de los servicios de Jokers Casino tras la publicación de las modificaciones implica la aceptación de las mismas.